Fraude informático (Ley 51/2008)
La Ley 51 de 30 de junio de 2008 tipifica los delitos informáticos en Panamá: acceso no autorizado a sistemas informáticos, sabotaje, fraude electrónico, clonación de tarjetas, uso de identidad ajena, entre otros. Con reformas de la Ley 285/2022, se agrava por ciberdelincuencia organizada. La defensa o querella requiere prueba técnica especializada (peritaje forense digital, análisis de dispositivos, cadena de custodia electrónica).
- Preservación de evidencia digital: crítica en las primeras horas — logs, imágenes forenses, cadena de custodia.
- Peritaje forense informático: obligatorio para admisibilidad probatoria.
- Cross-border: fraudes internacionales requieren cooperación judicial internacional (compleja y lenta).
- Bancos: la Superintendencia y ACODECO pueden intervenir además del MP.
- Datos personales robados: acción paralela por Ley 81/2019.
- Empleado imputado: revisar consentimiento previo al monitoreo (privacidad laboral).
Es para usted si...
- Empresa víctima de fraude electrónico, phishing empresarial (BEC).
- Persona víctima de clonación de tarjeta o hackeo de cuentas.
- Empleado imputado por acceso no autorizado a sistemas corporativos.
- Empresa que investiga fuga de información por ex-empleado.
Requisitos para persona natural
- Cédula.
- Detalles del incidente (fecha, canal, monto, evidencia digital).
- Capturas de pantalla, correos, transacciones.
- Preservación de dispositivos y logs (cadena de custodia digital).
Requisitos para empresa
- Política de seguridad informática y evidencia de cumplimiento.
- Auditoría IT forense inicial.
- Reportes bancarios de operaciones fraudulentas.
Plazos
- Trámite
- Investigación MP: 6-18 meses. Juicio oral: 12-24 meses.
Costos y honorarios
Honorarios profesionales
Los honorarios se cotizan según complejidad forense. Aplicamos el Acuerdo CNA 609-A/2021.
Determinados según el Acuerdo CNA 609-A/2021 del Colegio Nacional de Abogados. Le enviamos propuesta escrita con precio cerrado antes de iniciar el trámite.
Base legal
Decreto principal: Ley 51 de 30 de junio de 2008 (Delitos Informáticos) + Ley 285 de 2022 (reformas) + Código Penal + Convenio de Budapest.
- Ley 51 de 2008 (delitos informáticos y protección de datos).
- Ley 285 de 2022 (reformas y ciberdelincuencia organizada).
- Código Penal — figuras conexas (estafa, apropiación indebida).
- Convenio de Budapest sobre Ciberdelincuencia (Panamá adherido).
Notas de la Firma Ver comentarios según nuestra experiencia
La cadena de custodia digital es el corazón de estos casos. Sin peritaje forense certificado la evidencia se cae. Los fraudes por BEC (Business Email Compromise) están creciendo fuerte en Panamá.
Servicios DTR
Coordinamos peritajes forenses, presentamos querellas por fraude informático, defendemos imputados con revisión de legalidad de la prueba digital, y coordinamos con áreas bancarias.